Come funziona

Bilanciato Prudenza

Categoria del comparto: obbligazionario misto

Finalità della gestione: la gestione ha come obiettivo di privilegiare la continuità dei risultati accettando una moderata esposizione al rischio.

Orizzonte temporale: medio periodo (tra 5 e 10 anni).

Politica di investimento


Ripartizione strategica delle attività

Ripartizione strategica delle attività per classe di strumento (azioni/obbligazioni/liquidità)

L’asset allocation è molto diversificata sia per tipologia di strumenti (rischio credito), per area geografica che per fasce di rating. La gestione è prevalentemente orientata verso titoli obbligazionari, sia governativi sia societari. La componente azionaria ammonta a circa il 15% sul totale investito (azioni di società di grandi dimensioni e a larga capitalizzazione, su scala globale).

Maggiori informazioni sull’asset class sono disponibili sulla Nota Informativa

Area geografica di investimento

Globale, area OCSE

Valute e coperture valutarie

Il patrimonio investito in valute diverse dall’Euro non può superare il 15%.

Duration media della componente obbligazionaria

La duration media della componente obbligazionaria risulta essere pari a circa 2 anni.

Investimenti etici

Nella attuazione della politica di investimento non sono stati presi in considerazione aspetti sociali, etici ed ambientali. Tuttavia il CdA non esclude di prendere in considerazione tali aspetti in un prossimo futuro.

Benchmark

Descrizione Peso % Ticker Bloomberg
1 year Euribor (trimestral reset) + 100 bps 88% EUR012M Index
STXE 600 EUR (Local currency) 6% SXXP index
S&P 500 (Local currency) 4% SPX index
MSCI Asia Pacific ex Japan (USD) 1% MXPCJ index
NIKKEI 225 (Local currency) 1% NKY index

Numero di mandati in cui è articolata la gestione

Le risorse del Comparto Bilanciato Prudenza sono gestite tramite convenzione di gestione con due Gestori.

I soggetti gestori sono: Candriam Investors Group per il mandato obbligazionario e State Street Global Advisors Limited per il mandato specializzato.

Gestione finanziaria