Come funziona
Bilanciato Prudenza
Categoria del comparto: obbligazionario misto
Finalità della gestione: la gestione ha come obiettivo di privilegiare la continuità dei risultati accettando una moderata esposizione al rischio.
Orizzonte temporale: medio periodo (tra 5 e 10 anni).
Politica di investimento
Ripartizione strategica delle attività
Ripartizione strategica delle attività per classe di strumento (azioni/obbligazioni/liquidità)
L’asset allocation è molto diversificata sia per tipologia di strumenti (rischio credito), per area geografica che per fasce di rating. La gestione è prevalentemente orientata verso titoli obbligazionari, sia governativi sia societari. La componente azionaria ammonta non può superare il 17,5%.
Maggiori informazioni sull’asset class sono disponibili sulla Nota Informativa
Area geografica di investimento
Globale, area OCSE
Valute e coperture valutarie
Il patrimonio investito in valute diverse dall’Euro non può superare il 17,5%.
Sostenibilità
Il comparto non adotta una politica di investimento che promuove caratteristiche ambientali o sociali o ha come obiettivo investimenti sostenibili.
Benchmark
| Descrizione | Peso % | Ticker Bloomberg |
| 1 year Euribor (trimestral reset) + 100 bps | 88% | EUR012M Index |
| STXE 600 EUR (Local currency) | 6% | SXXP index |
| S&P 500 (Local currency) | 4% | SPX index |
| MSCI Asia Pacific ex Japan (USD) | 1% | MXPCJ index |
| NIKKEI 225 (Local currency) | 1% | NKY index |
Numero di mandati in cui è articolata la gestione
Le risorse del Comparto Bilanciato Prudenza sono gestite tramite convenzione di gestione con due Gestori.
I soggetti gestori sono: Candriam Investors Group per il mandato obbligazionario e GRUNER FISHER INVESTMENTS GMBH per il mandato specializzato.
Gestione finanziaria
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Ottobre 2023