Come funziona

Bilanciato Prudenza

Categoria del comparto: obbligazionario misto

Finalità della gestione: la gestione ha come obiettivo di privilegiare la continuità dei risultati accettando una moderata esposizione al rischio.

Orizzonte temporale: medio periodo (tra 5 e 10 anni).

Politica di investimento


Ripartizione strategica delle attività

Ripartizione strategica delle attività per classe di strumento (azioni/obbligazioni/liquidità)

L’asset allocation è molto diversificata sia per tipologia di strumenti (rischio credito), per area geografica che per fasce di rating. La gestione è prevalentemente orientata verso titoli obbligazionari, sia governativi sia societari. La componente azionaria ammonta non può superare il 17,5%.

Maggiori informazioni sull’asset class sono disponibili sulla Nota Informativa

Area geografica di investimento

Globale, area OCSE

Valute e coperture valutarie

Il patrimonio investito in valute diverse dall’Euro non può superare il 17,5%.

Sostenibilità

Il comparto non adotta una politica di investimento che promuove caratteristiche ambientali o sociali o ha come obiettivo investimenti sostenibili.

Benchmark

Descrizione Peso % Ticker Bloomberg
1 year Euribor (trimestral reset) + 100 bps 88% EUR012M Index
STXE 600 EUR (Local currency) 6% SXXP index
S&P 500 (Local currency) 4% SPX index
MSCI Asia Pacific ex Japan (USD) 1% MXPCJ index
NIKKEI 225 (Local currency) 1% NKY index

Numero di mandati in cui è articolata la gestione

Le risorse del Comparto Bilanciato Prudenza sono gestite tramite convenzione di gestione con due Gestori.

I soggetti gestori sono: Candriam Investors Group per il mandato obbligazionario e GRUNER FISHER INVESTMENTS GMBH per il mandato specializzato.

Gestione finanziaria